Tus decisiones financieras
no ocurren por separado.

Tus decisiones financieras
no ocurren por separado.

invertir, ahorrar

y gestionar

Ahorrar, invertir, pagar una deuda, comprar vivienda o financiar un proyecto compiten por los mismos recursos.

Tu Plan Financiero te ayuda a entender qué tiene sentido hacer, en qué orden y con qué recursos, para que tus decisiones conversen entre sí y no compitan sin dirección.

Construimos contigo una estrategia financiera para los próximos 12 meses y la acompañamos durante el año para ajustarla a medida que cambia tu vida.

 

 
Quiero construir mi plan

Ahorrar, invertir, pagar una deuda, comprar vivienda o financiar un proyecto compiten por los mismos recursos.

Tu Plan Financiero te ayuda a entender qué tiene sentido hacer, en qué orden y con qué recursos.

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Quiero hablar primero con Reales
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Diseña

Tu Plan Financiero

con nosotros

Tus decisiones financieras están conectadas, aunque a veces las tomemos por separado.

Te ayudamos a leer esas conexiones, ordenar prioridades y construir una estrategia que tenga sentido para tu vida real.

 

Conoce nuestros planes

¿Qué es

Tu Plan Financiero?

Una estrategia financiera construida alrededor de tu vida

Tu Plan Financiero es nuestro servicio de gestión financiera personalizada.

Partimos de tus números, pero no terminamos ahí. Revisamos cómo están distribuidos tus recursos, qué decisiones tienes por delante, cuáles son tus prioridades y cómo se afectan unas a otras.

Con esa información construimos contigo una ruta para los próximos 12 meses. Y durante el año la revisamos contigo para ajustarla cuando tu realidad cambie.

El objetivo no es tener un plan perfecto. Es tener una estrategia que puedas usar para decidir.

Conoce nuestros

Planes

  • Elemento de lista nº1
  • Elemento de lista nº2
  • Elemento de lista nº3
Asesoría Básica
Asesoría Básica

$ 389.130 COP

ASESORÍA BÁSICA

  • -1 Sesión virtual de 90 minutos
  • - Entrega de diagnóstico y recomendaciones .
  • - Material de apoyo de uso personal.
Agendar Asesoría
Qué miramos
Tus finanzas funcionan como un sistema

Una decisión puede mejorar una parte de tus finanzas y, al mismo tiempo, poner presión sobre otra.

Por eso en Reales no miramos ahorro, deuda, inversión o gastos como decisiones separadas.

Ingresos y flujo disponible

Miramos cuánto entra, cómo se mueve tu dinero y qué capacidad real tienes para sostener otras decisiones.

Gastos y estructura financiera

Analizamos cómo distribuyes tus recursos y qué tan coherente es esa estructura con tus prioridades.

Deudas y compromisos

Medimos cuánto pesan tus obligaciones en el flujo y cómo condicionan las decisiones que vienen después.

Ahorro y liquidez

Definimos cuánto necesitas mantener disponible y qué función debería cumplir tu ahorro según las decisiones que tienes por delante.

Inversión y patrimonio

Conectamos tus decisiones de inversión con tus objetivos, tu liquidez y el horizonte de tiempo que realmente tienes.

Metas y proyectos

Ordenamos lo que quieres construir para entender qué puede empezar ahora, qué necesita recursos y qué puede esperar.

No todas estas piezas necesitan moverse al mismo tiempo. Parte del trabajo es descubrir cuáles merecen atención primero.

Cómo lo hacemos

Cómo construimos Tu Plan Financiero

Antes de definir una estrategia necesitamos entender bien tu situación. Por eso el proceso empieza con dos sesiones de trabajo y termina con una sesión de entrega en la que aterrizamos la ruta para los próximos 12 meses.

01

Primera sesión · 60 minutos

Entendemos tu punto de partida

Organizamos la información y leemos cómo están funcionando hoy tus recursos, compromisos y decisiones.

02

Segunda sesión · 60 minutos

Profundizamos en tu situación financiera

Revisamos con más detalle las decisiones que tienes sobre la mesa, aclaramos información y conectamos las distintas piezas de tus finanzas.

03

Sesión de entrega· 90 minutos

Recibes tu Plan Financiero Personalizado

Te presentamos la estrategia construida para ti, las prioridades que identificamos y la ruta financiera que orientará tus decisiones durante los próximos 12 meses.

Durante el año

Tu plan también se mueve contigo

Después de construir la estrategia, seguimos contigo durante el año. Hacemos tres seguimientos y una entrega final para revisar cómo está funcionando el plan, qué cambió y qué necesita ajustarse.

01

Primer seguimiento

De la estrategia a la vida real

Observamos qué pasó cuando empezaste a implementar el plan, qué decisiones avanzaron y dónde apareció fricción.

02

Segundo seguimiento

Leemos la evolución

Comparamos cómo han cambiado tus números, tus prioridades y las decisiones que tenías sobre la mesa.

03

Tercer seguimiento

Ajustamos la estrategia

Evaluamos si la ruta sigue teniendo sentido y hacemos los cambios que requiera tu situación actual.

04

Cuarto seguimiento

Cerramos el ciclo

Integramos lo que pasó durante el año, identificamos los avances más importantes y cerramos el ciclo con una lectura clara de lo que ya cambió en tu estructura financiera.

En la vida real

Un buen plan también tiene que funcionar cuando no estás pensando en él.

Puedes tener claridad sobre lo que quieres hacer con tu dinero y aun así tomar decisiones distintas cuando aparece el cansancio, la urgencia, una compra inesperada o simplemente un día complicado.

¿Qué tanto depende tu plan de que mañana vuelvas a decidir bien?

Por eso no construimos una estrategia pensando en una versión perfecta de ti. También miramos qué decisiones conviene simplificar, automatizar o dejar preparadas para que el plan no dependa todo el tiempo de tu atención y disciplina.

¿Te pasa esto?

El problema no siempre es que falten recursos. A veces hay demasiadas decisiones compitiendo por ellos.

¿Quieres comprar vivienda, pero también invertir y mantener liquidez?

¿Tienes capacidad de ahorro, pero no sabes qué debería ir primero?

¿Estás tomando una decisión que puede cambiar el espacio disponible para las demás?

¿Sientes que cada tema financiero lo estás resolviendo por separado?

Ahí es donde Tu Plan Financiero empieza a tener sentido: cuando ya no basta con mirar cada decisión por su cuenta

Al final, no te llevas solo respuestas. Te llevas criterio.

Sabes qué priorizar.

Entiendes qué decisiones se afectan entre sí.

Tienes una ruta para actuar sin empezar de cero cada vez.

Ese criterio es lo que permite que el plan siga siendo útil incluso cuando cambian tus números, tus prioridades o tus planes.

TU PLAN FINANCIERO · 12 MESES

Gestión financiera personalizada para ordenar, priorizar y acompañar tus decisiones durante el año.

✓
Estrategia construida contigo

Dos sesiones de trabajo y una sesión de entrega para convertir tu información financiera en una ruta de decisiones.

✓
4 seguimientos durante el año

Para leer avances, cambios y ajustes sobre la estrategia.

✓
Acompañamiento por WhatsApp y correo

Durante la vigencia del plan para dudas puntuales relacionadas con tu estrategia.

Inversión $969.999 COP
Quiero construir mi plan

Si antes de empezar quieres conversar con nosotros, también podemos ayudarte a entender si este servicio tiene sentido para tu momento financiero.

¿Necesitas trabajar una situación financiera concreta?

No todas las decisiones necesitan un proceso de gestión durante 12 meses. Si tienes una situación específica que quieres entender mejor, podemos trabajarla contigo de forma personalizada.

ASESORÍA FINANCIERA PERSONALIZADA

Trabajamos contigo una situación financiera específica.

2 sesiones virtuales

Para entender la situación que quieres trabajar, revisar la información relevante y profundizar en las alternativas disponibles.

Diagnóstico y recomendaciones

Recibes una lectura estructurada de la situación y recomendaciones construidas a partir de la información trabajada contigo.

Material de apoyo de uso personal

Recursos para conservar, consultar y aplicar lo trabajado después de las sesiones.

Esta asesoría se concentra en una situación específica. Si tienes varias decisiones conectadas entre sí y necesitas construir una estrategia integral, Tu Plan Financiero probablemente sea una mejor opción

Inversión

2 sesiones virtuales · 60min

$690.000 COP

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Programa Anual
Programa Anual

$ 969.999 COP

TU PLAN FINANCIERO

  • - 2 Sesiones virtuales de 60 minutos para levantamiento de información.
  • -1 Sesión virtual de 90 minutos para la entrega del Plan Financiero Personalizado.
  • - 4 Sesiones de acompañamiento virtual
  • -WhatsApp y mail ilimitados con RealesGroup
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$ 690.000 COP

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¿QUÉ HACE A NUESTRO ACOMPAÑAMIENTO TAN

ÚNICO?

  • Enfoque: No aplicamos soluciones genéricas, sino que diseñamos estrategias específicas según tu situación financiera única.
  • Profesionalismo y Experiencia:Nuestro equipo está formado por expertos en finanzas con amplia experiencia en el campo, lo que garantiza un asesoramiento de calidad y confiable.
  • Acompañamiento Integral: No solo te proporcionamos consejos financieros, sino que te acompañamos en todo el proceso, desde la planificación hasta la implementación y el seguimiento.
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  • Equilibrio Financiero: Asegura que tus gastos no superen tus ingresos.
  • Metas Financieras: Establece metas de corto, mediano y largo plazo.
  • Inversión y Optimización: Invierte de manera inteligente y optimiza tus recursos financieros.

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PREGUNTAS FRECUENTES

¿Por qué necesito un plan financiero personalizado?

Tu plan financiero te proporcionará una guía experta para tomar decisiones sólidas y alineadas con tus objetivos financieros. Con un enfoque personalizado, podrás maximizar tus inversiones, gestionar riesgos y trazar un camino hacia un futuro financiero más seguro. Tu plan financiero es tu herramienta para lograr el éxito económico..

Si ya tengo control sobre mis finanzas,¿por qué debería considerar tener un plan financiero? ¿Cuáles serían los beneficios de contar con este servicio?

Un plan financiero puede aportar valor incluso si sientes que tienes tus finanzas en orden, ya que te ayudará a optimizar tus inversiones, planificar para el futuro y minimizar riesgos, asegurando que tus decisiones financieras sean sólidas y alineadas con tus metas.

¿Cuál es el proceso inicial para empezar a trabajar con su equipo?

Nuestro proceso comienza con una llamada inicial gratuita, donde exploraremos tus necesidades y objetivos financieros. Si decides dar el siguiente paso hacia la transformación financiera, estaremos listos para comenzar nuestro viaje juntos.

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